La incorporación de clientes implica un proceso paso a paso para comprender a los nuevos clientes, de modo que sepa con quién hace negocios y los riesgos que conlleva. Un proceso de incorporación o » conozca a su cliente » (OnDirect) está diseñado para detectar posibles riesgos asociados con personas o empresas antes de que formen parte de una cartera comercial.
En ocasiones, el proceso de incorporación requiere poca intervención, en otras ocasiones requiere una diligencia debida exhaustiva; esto se determinará en función de factores como el producto ofrecido y la tolerancia al riesgo del proveedor, Usted.
Sin embargo, en esencia, el proceso de incorporación de clientes implica la verificación de datos para verificar que una persona o empresa es quien dice ser. Esto ayuda a crear una imagen del riesgo para ayudar a las empresas a mitigar los riesgos.
El proceso de incorporación de empresa a empresa (B2B) suele ser complejo e implica la recopilación de información sobre las estructuras de propiedad, solvencia, liquidez, endeudamiento, complimiento en pagos y morosidad. Nuestro proceso de conocimiento de la empresa busca crear un informe de riesgo sólido, con transparencia en torno a las estructuras comerciales y financieras antes indicadas para mejorar el panorama de riesgos.
En OnDirect se recopilar información que se revisará posteriormente por un profesional analista, si bien la recopilación de datos puede automatizarse y siempre es analizada y personalizada basada en soluciones de cumplimiento para ayudar a nuestro cliente para tomar la decisión final sobre la incorporación. Nuestro Informe de Riesgo no es un proceso directo online, sino que se crear teniendo en cuenta al proveedor y al cliente y la potencial relación comercial que tienen a van a iniciar tratando de crear una imagen del riesgo lo más precisa posible para tomar mejores decisiones sobre con quién trabajar.
Plan de 5 puntos para la incorporación de clientes
Para impulsar un mayor éxito del cliente a través del proceso de incorporación, al tiempo que se gestiona el riesgo a escala y a largo plazo durante todo el ciclo de vida del cliente, se pueden considerar estos 5 puntos para respaldar las mejores prácticas:
- Comunicación clara: establecer expectativas y brindar información detallada a los clientes durante todo el proceso de incorporación; al mismo tiempo, utilizar controles para que no se les solicite información a los clientes innecesariamente.
- Experiencia personalizada: adapte el proceso de incorporación y las listas de verificación para satisfacer las necesidades de sus clientes y minimizar la fricción para ellos, al tiempo que mitiga el riesgo para su negocio.
- Recopilación eficiente de datos, incluida la documentación: recopile datos de incorporación para impulsar un proceso más eficiente y recopilar cualquier documentación adicional según sea necesario
- Monitoreo regular: En lugar de operar un proceso de revisión, renovación y actualización para el monitoreo continuo, OnDirect es una forma más fluida de administrar y mitigar los factores de riesgo cambiantes en una base de clientes.
- Bucle de retroalimentación y registros: revise periódicamente la eficiencia de los flujos de trabajo de incorporación para comprender dónde se podrían mejorar los procesos o eliminar los cuellos de botella, y consulte con los clientes para recopilar comentarios y actuar en consecuencia.
Desafíos de la incorporación y formas de superarlos
El acceso a fuentes confiables de datos puede ser un desafío para las empresas durante todo el proceso de incorporación.
También pueden surgir problemas con la gestión de la regulación en diferentes jurisdicciones. Las expectativas de los clientes varían según el producto o servicio ofrecido.
No existe una solución universal para la incorporación de clientes.
Gestionar la incorporación de clientes en función de la ubicación, el producto y el cliente objetivo es una consideración importante. Un enfoque adecuado puede ayudar a prevenir la pérdida de clientes durante el proceso de incorporación y a fomentar la retención.
Gestión de riesgos: comprender los riesgos específicos asociados con diferentes productos, segmentos de clientes y regiones puede ayudar a crear estrategias de evaluación y mitigación de riesgos más sólidas.
Expectativas del cliente: Los clientes pueden tener preferencias y expectativas según su ubicación. Personalizar la experiencia de incorporación para cumplir con estas expectativas podría mejorar la satisfacción y la fidelización del cliente.
Eficiencia operativa: agilizar un proceso de incorporación para adaptarlo a las condiciones locales y las necesidades del cliente puede maximizar la automatización, reducir la fricción y crear eficiencia operativa.
Calidad y profundidad de los datos
Durante cualquier proceso de incorporación de clientes, los datos son cruciales para completar una evaluación de riesgos. Con OnDirect la incorporación y el acceso a los datos y verificación en tiempo real suele ser importante para la experiencia del cliente. Según estimaciones de Forrester Consulting, se contacta a un cliente un promedio de diez veces durante el proceso de incorporación. También se le solicita que presente una serie de documentos. En lugar de acudir al cliente varias veces para solicitarle documentación, las soluciones de OnDirect pueden obtener resultados más rápidos. Esto también se traduce en una mejor experiencia del cliente y tiempos de incorporación más rápidos.
El acceso a datos de alta calidad, precisos y oportunos es clave para la incorporación de personas o entidades.
En cuanto a los datos necesarios, algunos datos están estructurados, pero muchos no están estructurados. Los datos estructurados y no estructurados se almacenan, obtienen y recopilan de diferentes maneras. Los datos estructurados se organizan, por ejemplo, en hojas de cálculo o bases de datos, y se pueden descifrar fácilmente. Los datos no estructurados, o cualitativos, no tienen formato y son más difíciles de analizar. Sin embargo, independientemente de si los datos están estructurados o no, si no están disponibles, son inexactos o están incompletos, el proceso pierde fiabilidad, lo que puede afectar a la toma de decisiones eficaz.
En OnDirect, nuestra tecnología es un elemento clave para el proceso de elaboración del informe, al igual que el acceso a datos de alta calidad, que es la base de nuestras soluciones.
En OnDirect podemos ayudar a nuestros clientes a establecer un enfoque de mejores prácticas para la incorporación de clientes, basado en la experiencia deseada para cualquier tipo de producto o servicio.
MABR